سبد سرمایه گذاری کریپتو، برای سرمایه گذاری موفق در بازار کریپتو، چیدمان و مدیریت صحیح سبد دارایی های دیجیتال از اهمیت بسزایی برخوردار است. سبد سرمایه گذاری شامل مجموعه ای از دارایی های دیجیتالی است که توسط سرمایه گذار خریداری شده اند. هر چقدر سرمایه فرد بیشتر باشد، این سبد نیز بزرگتر و متنوع تر خواهد بود. با این حال، ایجاد یک سبد سرمایه گذاری حرفه ای و پربازده نیازمند دانش، تجربه و شناخت کافی از دارایی های دیجیتال است. در این مقاله به بررسی مفهوم سبد سرمایه گذاری کریپتو، نکات مهم در ایجاد آن و ویژگی های یک سبد دارایی خوب می پردازیم.
مبنای سبد سرمایه گذاری کریپتوکارنسی
ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی‌ها نوعی پول مجازی هستند که صرفاً در فضای مجازی وجود دارند و متعلق به هیچ کشور خاصی نیستند. این ارزها مستقل از پول رایج کشورها هستند و هیچ دولتی قادر نیست مقدار کافی از آنها را برای پاسخگویی به تقاضا چاپ کند. به عبارت دیگر، دولت‌ها نمی‌توانند از طریق ارزهای دیجیتال به بودجه عمومی لازم دست یابند. ارزهای دیجیتال با پول رایج کشورها تفاوت‌های اساسی دارند.
روش‌های مختلفی برای کسب و ایجاد ارزهای دیجیتال وجود دارد:
- استخراج ارز دیجیتال از طریق ماینینگ، در این روش افرادی که اقدام به استخراج ارز می‌کنند، درآمد کسب می‌نمایند.
- ایجاد ارز دیجیتال توسط بانک‌ها به عنوان بدهی برای مشتریان خود
- خرید و فروش ارزهای دیجیتال موجود در بازار از طریق صرافی‌های دیجیتال، مشابه خرید و فروش سهام
بنابراین روش‌های اصلی کسب، ایجاد و مبادله ارزهای دیجیتال شامل استخراج، انتشار توسط بانک‌ها و مبادلات بازار است.
کریپتوکارنسی چیست؟
ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی‌ها نوعی پول مجازی هستند که فقط در فضای دیجیتال وجود دارند و متعلق به هیچ کشور یا دولت خاصی نیستند. این ارزها از پول‌های رایج کشورها مستقل بوده و توسط هیچ دولتی کنترل یا تنظیم نمی‌شوند. به همین دلیل، دولت‌ها نمی‌توانند مقدار نامحدودی از آنها را برای پاسخ به تقاضا ایجاد کنند و از این طریق به بودجه و درآمد عمومی دست یابند. بنابراین، ارزهای دیجیتال در مقایسه با پول رایج، خصوصیات و کارکردهای متفاوتی دارند.
سبد دارایی‌های دیجیتال، مجموعه‌ای از انواع ارزهای رمزنگاری‌شده یا همان کریپتوکارنسی‌ها است که توسط سرمایه‌گذار خریداری شده‌اند. سرمایه‌گذاران حوزه ارز دیجیتال با ایجاد ترکیب و تنوع در سبد خود از طریق سرمایه گذاری در انواع مختلف رمزارزها، تلاش می‌کنند نسبت بازدهی به ریسک سرمایه گذاری خود را بهینه نمایند. مدیریت مناسب و تنوع‌بخشی سبد، از جمله راهکارهای کلیدی برای سرمایه گذاری موفق در بازار ارزهای دیجیتال است.
چرا نیاز به سبد سرمایه گذاری کریپتو داریم؟
سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال ضروری است زیرا تمرکز صرف بر یک ارز دیجیتال، ریسک سرمایه گذاری را افزایش می‌دهد. اما ایجاد سبدی متشکل از چند ارز دیجیتال، از طریق تنوع‌بخشی، ریسک را کاهش داده و احتمال کسب بازدهی بالاتر را فراهم می‌آورد.
همچنین برخی از ارزهای دیجیتال عملکرد و ثبات بهتری دارند که می‌توان با ترکیب آنها در سبد سرمایه گذاری، به سودآوری و پایداری بیشتری دست یافت. علاوه بر این، سبد سرمایه گذاری باعث تصمیم‌گیری منطقی‌تر بر مبنای تحلیل، به جای تصمیم‌گیری بر اساس احساسات می‌شود. بنابراین، سبدگردانی ارز دیجیتال راهکار مناسبی برای سرمایه گذاری موفق و کاهش ریسک در این عرصه است.
نحوه‌ی کارکرد سبد سرمایه گذاری کریپتو
سبد سرمایه گذاری کریپتو، مجموعه‌ای از چندین نوع ارز دیجیتال است که توسط سرمایه‌گذاران برای مدیریت بهینه سرمایه گذاری‌های خود در این حوزه تشکیل می‌شود.
سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال معمولاً شامل چند ارز دیجیتال با ویژگی‌های متفاوت است که بر اساس عواملی همچون همبستگی کم با یکدیگر، عملکرد در بازارهای مختلف و روند قیمت‌گذاری، به صورت استراتژیک انتخاب می‌شوند. هدف از این کار، تنوع‌بخشی و کاهش ریسک سرمایه گذاری است. برخی سرمایه‌گذاران از “سهام” یا توکن‌هایی با مالکیت مشترک نیز در سبد خود استفاده می‌کنند.
انتخاب بهترین سبد سرمایه گذاری کریپتو
بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال به طور معمول در پاسخ به تغییرات بازار ایجاد و تعدیل می‌شود. سرمایه‌گذار ممکن است بنا به دلایلی تصمیم بگیرد یک یا چند ارز دیجیتال را به سبد خود اضافه یا از آن حذف کند.
همچنین، توجه به باورها و رفتار سایر سرمایه‌گذاران می‌تواند مفید باشد. به عنوان مثال اگر اکثریت مشغول فروش یک ارز خاص هستند، اما شما اعتقاد دارید که آن ارز همچنان ارزشمند است، می‌توانید با افزودن آن به سبدتان از فرصت استفاده کنید. با این حال، تصمیم‌گیری‌ها باید مبتنی بر تحلیل شخصی باشد.
اگر اکثر سرمایه‌گذاران شروع به فروش یک ارز کنند، ممکن است نشانه‌ای از رسیدن آن ارز به اوج ارزش و شروع روند نزولی باشد. اما همیشه لزوماً این‌گونه نیست. باید عوامل بنیادین مؤثر بر ارزش ارز مورد بررسی قرار گیرد.
شاید بهتر باشد آن ارز را نگه داشت و یا با احتیاط فروخت. همچنین می‌توان ارزهای دیگری را نیز خرید که هنوز به اوج نرسیده‌اند. در نهایت تصمیم باید بر اساس تحلیل عمیق بازار و شرایط بنیادین اتخاذ شود.
یافتن نرم‌افزار مدیریت مالیات در سبد سرمایه گذاری کریپتو
با توجه به علاقه شما به یافتن یک نرم‌افزار مدیریت مالیات برای دارایی‌های دیجیتال، پیشنهاد می‌کنیم گزینه‌های مختلفی را بررسی و مقایسه کنید.
هر نرم‌افزاری مزایا و معایب خاص خود را دارد. عواملی مانند قابلیت اطمینان، دقت محاسبات، رابط کاربری، هزینه و سازگاری با انواع مختلف دارایی‌های دیجیتال را در نظر بگیرید.
Binocs یکی از گزینه‌های موجود است اما تنها گزینه نیست. بررسی جامع و مقایسه گزینه‌ها توصیه می‌شود تا بتوانید بهترین نرم‌افزار را برای نیاز خود انتخاب کنید.
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال فراتر از خرید و نگهداری بیت‌کوین است و طیف گسترده‌ای از گزینه‌های سرمایه گذاری در این حوزه وجود دارد.
بیش از ۱۰۰۰۰ ارز دیجیتال مختلف در بازار وجود دارد اما تنها تعداد محدودی از آنها سهم عمده‌ای از کل ارزش بازار را در اختیار دارند. بنابراین، تمرکز بر چند ارز برتر و کلیدی برای شروع سرمایه گذاری در این حوزه منطقی به نظر می‌رسد.
مزایای سبدگردانی ارزهای دیجیتال
مزایا و ویژگی‌های مثبت سبدگردانی ارز دیجیتال عبارتند از:
افزایش بازده سبدگردانی
سیاست‌های پولی انبساطی بانک‌های مرکزی از سال 2008 به بعد، منجر به کاهش شدید نرخ بهره و دشوارتر شدن کسب بازدهی مثبت از دارایی‌های سنتی مانند سهام و اوراق قرضه شده است.
اکنون با تورم بالا و سیاست‌های پولی سخت‌گیرانه‌تر، فشار زیادی بر دارایی‌های مالی وارد شده است. در چنین شرایطی، تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری از طریق اضافه کردن دارایی‌هایی مانند ارزهای دیجیتال می‌تواند به افزایش احتمال کسب بازدهی بالاتر کمک کند. البته ریسک‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نیز باید مدنظر قرار گیرد.
کاهش مواجه با ریسک از طریق تنوع
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری از طریق افزودن ارزهای دیجیتال، راهکار مؤثری برای کاهش ریسک است. هر چه سبد سرمایه گذاری متشکل از دارایی‌های متنوع‌تر و کم‌همبسته‌تر باشد، ریسک کلی سبد کاهش می‌یابد.
اگرچه سبدهای سنتی از طریق ترکیب اوراق بهادار، کالا و ارزها تنوع دارند، اما افزودن ارزهای دیجیتال به آنها می‌تواند تنوع را افزایش دهد. در مقایسه با سایر دارایی‌ها، ارزهای دیجیتال گزینه‌های متنوع‌تری برای نقدکردن دارند.
بنابراین خرید و فروش ارز دیجیتال برای تنظیم سبد سرمایه گذاری، کارآمدتر از دارایی‌هایی مانند آثار هنری است. این امر باعث کاهش ریسک سبد می‌شود.
محافظت از ثروت در برابر تورم
ارزهای دیجیتال می‌توانند ابزار مناسبی برای محافظت از ثروت در برابر تورم باشند. برخلاف پول فیات دولت‌ها که با گذشت زمان به دلیل تورم ارزش خود را از دست می‌دهند، ارزهای دیجیتال معمولاً در برابر تورم مقاوم‌تر هستند. دلیل این امر ویژگی غیرتورمی یا کم‌تورم بودن برخی ارزها مانند بیت‌کوین و اتریوم است.
همچنین نگهداری ارز دیجیتال به دلیل ماهیت دیجیتالی، نیاز به هزینه‌های نگهداری و مدیریت فیزیکی ندارد. بنابراین می‌تواند راهکار مناسبی برای حفظ ارزش دارایی در بلندمدت باشد. البته همواره باید ریسک‌های سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را نیز در نظر گرفت.
سرعت بالای معامله
داشتن سبدی متشکل از چند ارز دیجیتال به جای تمرکز روی یک ارز، امکان انتقال سریع‌تر سرمایه به فرصت‌های بهتر را فراهم می‌کند.
به عنوان مثال اگر تنها بیت‌کوین داشته باشیم و ارزش آن کاهش یابد، تا زمان فروش و خرید ارز دیگری، ضرر خواهیم کرد. اما با داشتن چند ارز در سبد، می‌توان سریعاً به ارزهای دیگر منتقل شد.
بنابراین تنوع‌بخشی به سبد ارز دیجیتال، امکان واکنش سریع‌تر به نوسانات بازار را فراهم می‌کند.
امنیت
ارزهای دیجیتال در معرض تهدیدات و حملات امنیتی هستند. اما داشتن سبدی متشکل از چند ارز به جای تمرکز روی یک ارز، ریسک را کاهش می‌دهد.
چراکه اگر یک ارز با مشکل امنیتی مواجه شود، سایر ارزهای موجود در سبد همچنان ارزش خود را حفظ می‌کنند. بنابراین سرمایه‌گذار می‌تواند به سایر ارزها متوسل شود و از ضرر کامل جلوگیری کند. تنوع‌بخشی به سبد ارز دیجیتال، راهکار مناسبی برای مدیریت ریسک است.
داشتن پورتفولیوی متوازن در سبدگردانی
هدف از داشتن سبد سرمایه گذاری متوازن ارز دیجیتال، دستیابی به حداکثر بازدهی با حداقل ریسک است.
بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی تمام سرمایه خود را صرف خرید بیت‌کوین می‌کنند در حالی که تنوع‌بخشی و سرمایه گذاری در سایر ارزهای دیجیتال نیز ضروری است.
سبدی متشکل از چند ارز دیجیتال با ترکیبی مناسب، ریسک را کاهش داده و امکان دستیابی به بازدهی بهتر را فراهم می‌کند. سبدگردانی حرفه‌ای ارز دیجیتال، مستلزم دانش و تجربه کافی در این حوزه است تا بتوان به بهترین ترکیب دست یافت.
همانطور که در سال 2021 شاهد بودیم، اخبار و رویدادهای مختلف توانستند باعث نوسانات حاد قیمت بیت‌کوین شوند. اما اگر سبد سرمایه گذاری متشکل از چند ارز دیجیتال با همبستگی کم باشد، نوسان یک ارز تا حد زیادی توسط سایر ارزها جبران خواهد شد.
بنابراین، تنوع‌بخشی به سبد ارز دیجیتال از طریق چند ارز مکمل، راهکار مناسبی برای مدیریت ریسک ناشی از نوسانات است.
توازن به همراه تنوع
تنوع‌بخشی یکی از مزایای اصلی سبد سرمایه گذاری متوازن ارزهای دیجیتال است.
تمرکز صرف بر یک ارز دیجیتال، سبد سرمایه گذاری را در معرض نوسانات شدید ناشی از اخبار و رویدادهای مرتبط با آن ارز قرار می‌دهد. اما تنوع‌بخشی از طریق چند ارز، ریسک را کاهش می‌دهد.
با توجه به عدم وجود چارچوب قانونی جامع برای ارزهای دیجیتال، اخبار و رویدادهای مرتبط با یک ارز می‌تواند تاثیر زیادی بر قیمت آن داشته باشد.
بنابراین اگر سبد سرمایه گذاریمان تنها متکی به یک ارز باشد، در معرض نوسانات شدید قرار خواهد گرفت. اما با داشتن چند ارز مکمل در سبد، ریسک پرتفوی کاهش می‌یابد و بازدهی کلی از نوسان یک ارز تاثیر کمتری می‌پذیرد.
بهترین شانس برای بهترین عملکرد
با بیش از ۱۰۰۰۰ ارز دیجیتال موجود، هر یک مزایا و ویژگی‌های منحصربفرد خود را دارند. بنابراین تنوع‌بخشی به سبد، احتمال انتخاب ارزهایی با عملکرد بهتر را افزایش می‌دهد.
می‌توانیم به بیت‌کوین اشاره کنیم. البته که بیت‌کوین همچنان ارزشمند است، اما شاید در آینده ارز دیجیتالی که مشکلات بیشتری را حل کند، جایگزین آن شود. بنابراین تحقیق و بررسی در مورد ارزها و انتخاب مناسب‌ترین آنها برای سبد سرمایه گذاری، حائز اهمیت است.
تنوع بخشی به تعادل در خریدها
تنوع‌بخشی به سبد ارز دیجیتال امکان تعادل مجدد آن را فراهم می‌کند تا از اضافه‌وزنی بر روی یک ارز خاص جلوگیری شود.
به عنوان مثال فرض کنید سبد شما شامل سه ارز A و B و C به نسبت 50 درصد، 25 درصد و 25 درصد است. اگر ارزش ارز A افزایش یابد به طوری که 60 درصد سبد را تشکیل دهد، می‌توانید بخشی از آن را فروخته و سهم ارزهای B و C را افزایش دهید تا دوباره به نسبت اولیه برسید.
این امر به حفظ تعادل و جلوگیری از قرار گرفتن سبد در معرض ریسک یک ارز خاص کمک می‌کند. همچنین بازدهی حاصل از رشد یک ارز می‌تواند صرف تقویت بقیه ارزها شود. بنابراین تنوع‌بخشی، ابزار مدیریت ریسک و بهینه‌سازی بازدهی است.
روش‌های مدیریت و انتخاب بهتر برای سبد سرمایه گذاری کریپتو
داشتن سبد سرمایه گذاری متوازن و متنوع در ارزهای دیجیتال، پایه و اساس موفقیت در این حوزه نسبتاً جدید محسوب می‌شود.
اگرچه اصطلاحات و مفاهیم فنی زیادی در حوزه ارزهای دیجیتال وجود دارد، اما نکات کلیدی برای تشکیل سبدی پایدار عبارتند از:
میانگین هزینه دلار در سبدگردانی
روش میانگین‌گیری هزینه دلاری یک استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که مبالغ سرمایه گذاری کمتری دارند.
با این روش، سرمایه‌گذار بدون توجه به نوسانات قیمت، به طور مرتب مبلغ ثابتی را صرف خرید ارز دیجیتال می‌کند. با این کار در بلندمدت، هزینه میانگین خرید پایین می‌آید.
این روش در بازار صعودی و نزولی جواب می‌دهد. در نتیجه برای سرمایه‌گذاران کم‌بودجه‌تر، گزینه مناسبی برای ایجاد سبدی متنوع و متعادل از ارزهای دیجیتال است.
استفاده از Crypto Portfolio Tracker
استفاده از نرم‌افزارهای ردیاب سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال، مزایای متعددی برای مدیریت بهینه این سبدها دارد.
این نرم‌افزارها تمام اطلاعات مربوط به سبد ارز دیجیتال اعم از تعداد و نوع ارزها، میزان سرمایه گذاری در هر کدام و عملکرد آنها را در یک داشبورد جامع به نمایش می‌گذارند. با استفاده از این اطلاعات، سرمایه‌گذار می‌تواند سهم هر ارز از کل سبد و عملکرد نسبی آنها را بررسی کرده و در صورت لزوم ترکیب سبد را تنظیم مجدد نماید. همچنین این نرم‌افزارها ابزار مناسبی برای برنامه‌ریزی مالیاتی فراهم می‌کنند. بنابراین، استفاده از آنها برای مدیریت حرفه‌ای سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال بسیار توصیه می‌شود.
انتخاب یک ردیاب Portfolio Crypto
این ردیاب دارای ویژگی‌های متنوعی می‌باشد که در ادامه آنها را معرفی می‌کنیم:
- بررسی قابلیت‌ها و امکانات نرم‌افزار برای رفع نیازهای خود
- توجه به امنیت و اتصال به صرافی‌های معتبر
- امتحان نسخه آزمایشی قبل از خرید
- انتخاب رابط کاربری ساده و شفاف
- طراحی ظاهری تمیز و بصری
در نهایت، نرم‌افزار منتخب باید کار با آن برای مدیریت سبد ارز دیجیتال را ساده و آسان کند. توجه به این نکات کلیدی در انتخاب نرم‌افزار مناسب مفید است.
برخورد منطقی در ساخت سبد سرمایه گذاری کریپتو
در ساخت سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال باید به صورت منطقی عمل کرد و از تاثیر احساسات بر تصمیم‌گیری جلوگیری نمود.
نوسانات شدید قیمت و هیجان فناوری بلاک‌چین می‌تواند موجب ترس از دست دادن فرصت (FOMO) شود. اما خریدهای هیجانی معمولاً با قیمت بالا و فروش در تصحیحات بزرگ به پایان می‌رسد.
باید بر اساس اهداف و برنامه‌ریزی دقیق عمل کرد. فرصت‌های خوب سرمایه گذاری و رشد در بلندمدت وجود دارد. پس به جای تصمیم‌گیری بر اساس احساسات، رویکردی منطقی و راهبردی در ساخت سبد ارز دیجیتال اتخاذ کنید.
معرفی ابزار و منابع لازم برای ساختن سبد سرمایه گذاری کریپتو
مدیریت سبد سرمایه گذاری کریپتو نیازمند ابزارهایی است که امکان پایش دارایی‌ها را فراهم می‌کنند. این ابزارها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا جابجایی و عملکرد ارزهای دیجیتال خود را رصد کرده و پرتفوی خود را مدیریت نمایند.
انتخاب ابزار مناسب بسته به نیاز سرمایه‌گذار است و می‌تواند به بهبود مدیریت پرتفوی کمک کند. در ادامه به معرفی نمونه‌هایی در این خصوص می‌پردازیم:
کوین مارکت کپ
کوین مارکت کپ یک ابزار قدرتمند و محبوب برای ساخت سبد سرمایه گذاری کریپتو است که به صورت رایگان در دسترس می‌باشد. این ابزار امکان ورود دستی اطلاعات دارایی‌ها و همچنین محاسبه دقیق سود حاصل از سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند. کوین مارکت کپ یکی از بهترین گزینه‌ها برای مدیریت پرتفوی ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود.
کوین گکو
کوین گکو علاوه بر ارائه اطلاعات قیمت ارزهای دیجیتال، دارای ابزار مدیریت سبد سرمایه گذاری کریپتو رایگان است که در نسخه مرورگر و موبایل در دسترس می‌باشد. این ابزار گزینه خوبی برای کسانی است که قبلا از خدمات کوین گکو استفاده کرده‌اند و مایلند پرتفوی ارز دیجیتال خود را نیز به صورت رایگان در این سرویس مدیریت نمایند.
دلتا
دلتا یک اپلیکیشن موبایل است که امکان مدیریت همزمان سبد سرمایه گذاری کریپتو ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری‌های سنتی را فراهم می‌کند. این برنامه به بیش از 20 صرافی معتبر مثل بایننس متصل می‌شود و در دو نسخه رایگان و پولی عرضه شده است. دلتا گزینه مناسبی برای مدیریت یکپارچه دارایی‌های دیجیتال و سنتی است.
جمع بندی
سبدگردانی ارز دیجیتال روش منطقی برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری است.
بدون درک صحیح اصول سبدگردانی، احتمال ضررهای مالی بالاست. پس یادگیری این مفاهیم و ایجاد سبدی متوازن و متنوع، ضروری است.
در این مقاله سعی شد مفهوم سبد ارز دیجیتال و نحوه ایجاد آن به شکلی ساده شرح داده شود. امیدواریم نکات و راهکارهای ارائه شده بتواند راهنمای مناسبی برای شروع و مدیریت صحیح سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال باشد. موفق و پیروز باشید.
