تایوان از تاریخ 30 نوامبر قوانین جدید ضد پول‌شویی (AML) را به اجرا می‌گذارد که تأثیر چشم‌گیری بر صنعت کریپتو خواهد داشت. این قوانین از سوی کمیسیون نظارت مالی تایوان (FSC) به منظور تقویت امنیت مالی در برابر سوء استفاده‌های مالی و فعالیت‌های مجرمانه در حوزه ارزهای دیجیتال وضع شده‌اند.
الزامات جدید برای خدمات‌دهندگان دارایی‌های دیجیتال (VASPs)
طبق قوانین جدید، تمام خدمات‌دهندگان دارایی‌های دیجیتال (VASPs) باید ثبت‌نام کامل و جامع در زمینه AML را تکمیل کنند. عدم رعایت این الزامات می‌تواند جریمه‌های سنگینی را به دنبال داشته باشد، از جمله حبس تا دو سال و جریمه‌های نقدی تا مبلغ 5 میلیون دلار تایوان (تقریباً 153,700 دلار آمریکا).
قوانین جدید برای VASPهای خارجی
خدمات‌دهندگان دارایی‌های دیجیتال خارج از تایوان نیز موظف به تأسیس یک شرکت یا شعبه رسمی در تایوان هستند و باید پیش از شروع عملیات خود، ثبت‌نام AML را انجام دهند. این اقدام، نشان‌دهنده رویکرد پیشگیرانه تایوان در راستای ایجاد یک محیط مالی دیجیتال شفاف و امن است.
اقدامات اصلاحی صرافی‌های محلی پس از تخلفات AML
صرافی‌های محلی مانند MaiCoin و BitoPro برای نقض‌های مهم AML جریمه شدند. این تخلفات شامل نقص در دقت در بررسی هویت مشتریان، عدم پیگیری منابع درآمدی و مشکلات در نگهداری سوابق تراکنش‌ها بودند. هر دو صرافی به سرعت اقدام به اصلاحات لازم کردند، از جمله بهبود بررسی‌های داخلی و آموزش کارکنان.
تقویت نظارت بر سیستم‌های امنیتی و محافظت از دارایی‌های کاربران
قوانین جدید نه تنها بر تطابق با استانداردهای AML تأکید دارند بلکه به موضوعات دیگری مانند امنیت اطلاعات، مدیریت شکایات مشتریان، نگهداری سوابق و شفافیت در افشای اطلاعات نیز می‌پردازند. این قوانین به دنبال پیشگیری از تجارت غیرعادلانه و شناسایی نوسانات غیرمعمول در قیمت‌ها و حجم معاملات هستند.
آینده روشن برای تایوان در زمینه نظارت بر صنعت کریپتو
با اجرای این قوانین جدید، تایوان گام بلندی در راستای حفاظت از فضای دیجیتال خود برداشته است. قوانین شدیدتر ضد پول‌شویی و نظارت دقیق‌تر بر صرافی‌ها و خدمات‌دهندگان کریپتو، این کشور را به یکی از پیشتازان حوزه ارزهای دیجیتال با زیرساخت‌های قانونی و نظارتی قوی تبدیل می‌کند.
