صرافی‌های ارز دیجیتال یک نوع خدمات مالی هستند که در دنیای مدرن، در زمینه مبادله و تجارت ارزهای دیجیتال فعالیت میکنند. ارزهای دیجیتال، طبق تعریف، ارزهای با ارزشی هستند که به صورت آفلاین یا آنلاین مبادله می‌شوند. بیتکوین، اتریوم و ریپل از جمله معروف‌ترین ارزهای دیجیتال هستند که در صرافی‌های ارز دیجیتال قابل معامله هستند.
صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران امکان می‌دهند تا ارزهای دیجیتال را با استفاده از ارزهای معتبر قابل معامله، مانند دلار یا یورو، خرید و فروش کنند. این پلتفرم‌ها تعامل بین کاربران را فراهم میکنند و تسهیل‌کننده تجارت و تحویل امن ارزهای دیجیتال هستند.
مزیت اصلی صرافی‌های ارز دیجیتال این است که برخلاف بازارهای مالی سنتی، که معمولاً تا مولفه‌های قانونی و مرکزی مدیریت می‌شوند، صرافی‌های ارز دیجیتال بر اساس فناوری بلاکچین فعالیت میکنند. این به کاربران امکان می‌دهد تا بازارهای عدالت‌محور و مستقلی را تجربه کنند که در آن اطلاعات و تراکنش‌های مالی به صورت عمومی و شفاف قابل مشاهده است.
صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً به دو دسته تقسیم می‌شوند: صرافی مرکزی یا متمرکز و صرافی غیرمتمرکز که در ادامه به توضیحات این صرافی‌ها می‌پردازیم و ویژگی‌های هر کدام از آن را بیان می‌کنیم.
صرافی‌های متمرکز چیست؟
صرافی‌های متمرکز رمزارز، یا به عبارت دیگر صرافی‌های مرکزی رمزارز، صرافی‌هایی هستند که در آنها تمامی عملیات معاملاتی و تجاری توسط یک شرکت یا سازمان مرکزی کنترل و نظارت می‌شود. در این نوع صرافی‌ها، کاربران معمولاً با شرکت یا سازمان مرکزی برخورد دارند و تراکنش‌های خود را با این موجودیت انجام می‌دهند.
اصلی‌ترین ویژگی صرافی‌های متمرکز این است که تمامی اطلاعات و دارایی‌ها در اختیار شرکت یا سازمان مرکزی قرار دارد. بنابراین، این صرافی‌ها معمولاً با میزانی از ریسک امنیتی و اعتماد مرتبط هستند، زیرا اگر شرکت مرکزی مورد حمله قرار گیرد یا به مشکلی برخورد کند، ممکن است اطلاعات و دارایی‌های کاربران نیز در معرض خطر قرار بگیرند. بعلاوه، قدرت تصمیم‌گیری در صرافی‌های متمرکز تماماً در دست شرکت یا سازمان مرکزی قرار دارد.
این به معنای این است که این صرافی‌ها می‌توانند سیاست‌های مالی و قوانین را تعیین کرده و حتی برخی اوقات ممکن است کنترلی بر روی تراکنش‌ها و امکانات را اعمال کنند. این می‌تواند باعث ایجاد محدودیت‌هایی در تحرکات کاربران شود و بهبود شرایطی مانند ورشکستگی، تغییر سیاست‌های ناگهانی یا حتی سوءاستفاده از اطلاعات شخصی کاربران شود. با این حال، صرافی‌های متمرکز رمزارز برخی مزایایی نیز دارند.
به دلیل مرکزیت و کنترل فعالیت‌ها، این صرافی‌ها معمولاً قابلیت قابل اعتمادی را ارائه می‌دهند و امکاناتی مانند خرید و فروش سریع و آسان را فراهم میکنند. همچنین، به دلیل مدیریت و کنترل مرکزی، این صرافی‌ها ممکن است امکانات گسترده‌تری در تبادل بین رمزارزها و فیات را برای کاربران فراهم کنند.
مزایای صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال
صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال دارای برخی مزایا هستند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
سهولت استفاده
یکی از مزایای اصلی صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، سهولت استفاده آنها است. این صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً رابط کاربری ساده‌ای دارند که به کاربران اجازه می‌دهد به راحتی ارز دیجیتال خود را خریداری یا فروش کنند. همچنین، این صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران امکان خرید و فروش با استفاده از ارزهای قابل قبول و پرکاربرد مانند دلار یا یورو را نیز می‌دهند.
سرعت تراکنش
در صرافی‌های متمرکز، تراکنش‌ها معمولاً به سرعت بالا انجام می‌شوند. این بدین معناست که کاربران به سرعت می‌توانند ارز دیجیتال خود را خریداری یا فروش کنند و در معاملات خود عملیات سریعی را انجام دهند. این ویژگی در صرافی‌های ارز دیجیتال به خصوص برای کسانی که به دنبال تراکنش سریع هستند، بسیار مفید است.
امکانات مالی گسترده
صرافی‌های متمرکز به کاربران امکانات مالی گسترده‌ای ارائه می‌دهند. این امکانات شامل قابلیت واریز و برداشت ارزهای دیجیتال و فیات، تبادل بین ارزها، معاملات مبتنی بر حقیقی و حقوقی، وابستگی به کارت اعتباری و حساب بانکی است. این ویژگی‌ها در صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران امکان می‌دهند به راحتی ارزهای دیجیتال خود را خرید و فروش کنند و به شکل‌های گوناگونی با این صرافی‌ها تعامل داشته باشند.
پشتیبانی از رمزنگاری و امنیت
صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال معمولاً روی امنیت بسیار تمرکز دارند. آنها از تکنولوژی رمزنگاری پیشرفته برای حفاظت از اطلاعات کاربران و تراکنش‌ها استفاده میکنند. همچنین، استفاده از ورود دو عاملی (تأیید هویت دو مرحله‌ای) و ابزارهای امنیتی دیگر نیز برای حمایت از امنیت کاربران در این صرافی‌های ارز دیجیتال انجام می‌شود.
خدمات پشتیبانی مشتریان
بسیاری از صرافی‌های متمرکز دارای تیم‌های پشتیبانی قوی هستند که در اختیار کاربران قرار می‌گیرند. این تیم‌ها معمولاً به کاربران در رابطه با سوالات فنی، مشکلات تراکنش و سوالات مربوط به حساب کاربری کمک میکنند. این خدمات پشتیبانی می‌توانند بسیار مناسب و مفید برای کاربران باشند و به حل سریع مشکلات کمک میکنند.
معرفی بهترین صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال
در ادامه مقاله چند نمونه از صرافی‌های متمرکز برتر را براساس ارزش، امنیت، حجم معاملات و امکانات آنها معرفی می‌کنیم.
بایننس
بایننس Binance یکی از بزرگترین و محبوبترین صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز است. این صرافی قابلیت معامله بیش از 150 نوع رمزارز مختلف را داراست، همچنین امکاناتی مانند تبادل مستقیم بین رمزارزها، امکان خرید با استفاده از کارت اعتباری/بانکی و قابلیت استفاده از ابزارهای متقابل مثل فیوچرز Futures را ارائه می‌دهد.
کوین‌بیس
کوین‌بیس Coinbase یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال معتبر و قدرتمند است که در حوزه رمزارزها شناخته شده است. این صرافی قابلیت تجارت بیش از 30 نوع رمزارز (مانند بیتکوین، اتریوم، لایتکوین و غیره) را فراهم می‌کند. همچنین، کوین‌بیس قوانین راجع به رمزارزها را رعایت می‌کند و امکاناتی مانند کیف پول دیجیتال، پرداخت با کارت اعتباری و قابلیت مبادله رمزارز با فیات (USD، EUR، GBP) را ارائه می‌دهد.
کراکن
کراکن Kraken یکی دیگر از صرافی‌های ارز دیجیتال بزرگ و قوی است که در سال 2011 تأسیس شده است. این صرافی امکان معامله بیش از 50 نوع رمزارز را داراست و برای کاربران خدماتی مانند خرید فروش رمزارز، تبادل بین رمزارزها و شراکت با بیش از 20 بانک مختلف را فراهم می‌کند. همچنین، کراکن Kraken تأیید هویت سطح بالا و امنیت قابل اعتماد را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
بیت استمپ
بیت استمپ Bitstamp یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال قدیمی و معتبر در بازار کریپتو کارنسی است. این صرافی امکان معامله بیش از 20 نوع رمزارز را فراهم می‌کند و برای کاربران خدماتی مانند خرید فروش رمزارز و تبادل بین رمزارزها را فراهم می‌کند. همچنین، Bitstamp دارای استانداردهای امنیتی بالا بوده و از ابزارهای رمزنگاری پیشرفته برای حفاظت از دارایی‌های کاربران استفاده می‌کند.
صرافی‌های غیرمتمرکز چیست؟
نوع دوم صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز هستن؛ صرافی غیر متمرکز دقیقا برعکس صرافی متمرکز می‌باشد. این صرافی‌های ارز دیجیتال به شکلی مستقل و بدون نیاز به واسطه کار میکنند به این معنا که توسط هیچ نهادی پشتیبانی نمی‌شوند. در حالی که سرورهای این صرافی به شکل متمرکز کنترل و اداره می‌شوند، اما تمامی تراکنش های آن غیر متمرکز است. این صرافی ها به این دلیل غیر متمرکز طراحی شدن که دارایی‌های کاربرانشان را در برابر سرقت و کلاهبرداری نگهداری کنند.
صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز نوع جدیدی از مبادلات ارز دیجیتال را ارائه می‌دهند که احتمالا در چند سال آینده بر تمام بازار کریپتوکارنسی تسلط خواهند یافت. مهم‌ترین چیزی که مبادلات غیر متمرکز و متمرکز را از یکدیگر متمایز می‌کند، نحوه مدیریت و کنترل دارایی‌هاست. در صرافی های غیرمتمرکز، هیچ کس حتی مدیران صرافی نمی توانند دارایی افراد را کنترل کنند.
صرافی‌های غیرمتمرکز رمزارز، صرافی‌هایی هستند که بر اساس فناوری بلاکچین عمل میکنند و معاملات بین کاربران را بدون نیاز به واسطه‌گر مرکزی انجام می‌دهند. در صرافی‌های غیرمتمرکز، هر کاربر به عنوان یک نود در شبکه بلاکچین حضور دارد و بتواند معامله و مبادله رمزارزها را مستقیماً با سایر کاربران انجام دهد. به عبارت دیگر، هیچ مجموعه مرکزی یا سرویس دهنده متمرکزی وجود ندارد که بتواند رمزارزها و معاملات را کنترل کند یا مدیریت کند.
مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال
مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز رمزارز شامل موارد زیر می‌شود.
امنیت بالا
در صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز، معاملات و تراکنش‌ها کاملاً بین کاربران انجام می‌شود، بدون نیاز به ورود یا واسطه‌گر متمرکز. این به معنای عدم وجود یک نقطه ضعف متمرکز می‌باشد که می‌تواند مورد حمله قرار گیرد. در نتیجه، از دیدگاه امنیتی، صرافی‌های غیرمتمرکز قابلیت مقاومت بیشتری در برابر حملات احتمالی را دارند.
به علت ماهیت غیر متمرکز بلاکچین، صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز قابلیت ارائه امنیت بالا را دارند. هر تراکنش بر روی بلاکچین ثبت می‌شود و حسابداری توسط شبکه بلاکچین تأیید و تأمین امنیت می‌شود.
رعایت حریم شخصی کاربر
یکی از مزایای اصلی صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز، جلوگیری از سوءاستفاده از اطلاعات شخصی است. با توجه به اینکه صرافی‌ها به عنوان واسطه‌گر مرکزی در معاملات حاضر نیستند، احتمال سوءاستفاده از اطلاعات شخصی یا دزدیده شدن آنها به حداقل می‌رسد.
در صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز، تمام اطلاعات مالی و تراکنش‌ها به صورت محلی و روی کامپیوترها و کیف‌پول‌های کاربر ذخیره می‌شود. این به این معنی است که اطلاعات شخصی شما تنها بر روی دستگاه شما وجود دارند و هیچ شخص یا سازمان مرکزی اجازه‌ی دسترسی به آنها را ندارد.
هر کاربر می‌تواند بدون نیاز به ثبت نام یا ارائه اطلاعات شخصی معامله خود را انجام دهد. این مزیت به کاربران اجازه می‌دهد هویت خود را محافظت کنند و بدون نگرانی از دزدی یا سوء استفاده از اطلاعات شخصی، معامله کنند.
عدم وابستگی به شرکت‌ها
در صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز، شما به طور مستقیم کنترل کامل بر دارایی‌ها و تراکنش‌های خود دارید. بدون وابستگی به شرکت‌ها و واسطه‌گران مرکزی، تمامی معاملات و مالکیت دارایی‌ها به شکل مستقیم با شما است. این به شما امکان می‌دهد تا به طور مستقیم نظارت کنید و تصمیم‌های مالی را بپذیرید.
صرافی‌های ارز دیجیتال غیرمتمرکز هیچ وابستگی قانونی و ثابت به شرکت خاصی ندارند. به عنوان یک شبکه بلاکچین، زیرساخت آنها توسط تعداد زیادی از نودها اجرا می‌شود و به جریان اطلاعات و معاملات اعتماد دارند.
قابل دسترسی برای همه
در بسیاری از صرافی‌های مرکزی، برای استفاده از خدمات آنها، نیاز به ثبت نام و تأیید هویت است. اما در صرافی‌های غیرمتمرکز، شما به طور مستقیم و بدون نیاز به ثبت نام، می‌توانید به خدمات ارایه شده توسط شبکه دسترسی پیدا کنید. این به همه‌ی افراد، بدون توجه به محدودیت‌های مربوط به محل زندگی، تابعیت یا دیگر شرایط قابلیت دسترسی به ارزهای دیجیتال را می‌دهد.
در صرافی‌های متمرکز، کاربران ممکن است با محدودیت‌هایی مواجه شوند، مانند نقاط زمانی یا حداقل مبلغ برای معاملات. با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز، این محدودیت‌ها را نخواهید داشت و هر کس قادر به انجام تراکنش‌های دلخواه خود با هر مقداری است.
هر کسی که دسترسی به اینترنت داشته باشد، می‌تواند از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده کند. این صرافی‌ها به طور فزاینده در سراسر جهان دسترسی و استفاده پیدا میکنند و از هر جای جهان به‌راحتی قابل دسترس هستند.
کاهش هزینه‌ها
صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال، به طور معمول از فناوری بلاکچین برای انجام تراکنش‌ها استفاده میکنند. این فناوری، هزینه‌های تراکنش را به طور قابل توجهی کاهش می‌دهد. در صرافی‌های متمرکز، به دلیل واسطه‌گری ها، هزینه‌های بیشتری برای هر تراکنش وجود دارد. اما در صرافی‌های غیرمتمرکز، شما با انجام تراکنش‌ها بین مستقیم به مستقیم، هزینه‌های اضافی را کاهش می‌دهید.
در صرافی‌های مرکزی، اغلب واسطه‌گران بین شما و معامله‌گران دیگر وجود دارند. این واسطه‌گران در انجام معاملات، وجهه‌ای را میان شما و سایر معامله‌گران ایجاد میکنند و در نتیجه هزینه‌های اضافی را برای شما به همراه دارند. با استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز، هزینه‌های ناشی از واسطه‌گران کاهش می‌یابد زیرا شما مستقیماً با سایر معامله‌گران در شبکه در ارتباط هستید.
صرافی‌های غیرمتمرکز هزینه‌های واسطه‌گر متمرکز را کاهش می‌دهند، زیرا هیچ نیازی به هزینه‌های مربوط به پرسنل و زیرساخت‌های متمرکز نیست. همچنین، بدون نیاز به واسطه‌گر، هزینه‌های تبادل و بروکریج به طور قابل توجهی کاهش می‌یابد.
معرفی بهترین صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال
در ادامه مقاله چند نمونه از صرافی‌های غیرمتمرکز برتر را براساس ارزش، امنیت، حجم معاملات و امکانات آنها معرفی می‌کنیم.
یونی سواپ
صرافی غیرمتمرکز یونی سواپ Uniswap یکی از پرکاربردترین و محبوبترین صرافی‌های غیرمتمرکز در حوزه ارز دیجیتال است. این صرافی بر روی شبکه اتریوم Ethereum فعالیت می‌کند و تبادل توکن‌های ERC-20 را بین کاربران مستقیماً و با توزیع خودکار بازار (AMM) امکان‌پذیر می‌سازد. یونی سواپ توکن اختصاصی خود را دارد که به عنوان LP (Liquidity Provider) Token شناخته می‌شود.
یونی سواپ به طور خاص بر روی تبادلات مستقیم تمرکز دارد و بدون نیاز به ثبت نام یا کنترل مرکزی، کار می‌کند. علاوه بر این، یونی سواپ از مدل اطلاعات تخصصی استفاده می‌کند که امکان تبادل بین توکن‌ها را فراهم می‌کند و قابلیت‌هایی مانند برخورد و قیمت‌گذاری خودکار را ارائه می‌دهد.
سوشی سواپ
صرافی غیرمتمرکز سوشی سواپ یکی از پرکاربردترین صرافی‌های دیجیتال غیرمتمرکز بر روی شبکه اتریوم Ethereum است. این صرافی بر پایه مدل توزیع خودکار بازار (AMM) کار می‌کند و امکان تبادل توکن‌های ERC-20 را بین کاربران بدون نیاز به واسط‌های متمرکز فراهم می‌کند. سوشی سواپ از یونی سواپ الهام گرفته و قابلیت‌هایی مانند AMM (مدل توزیع خودکار بازار)، Farming و Staking را ارائه می‌دهد.
سوشی سواپ دارای توکن خود به نام SUSHI است. این توکن به هولدران آن در سوشی سواپ اعطا می‌شود و حقوق مالکیت و سودآوری را در صرافی ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند SUSHI را نگهداری کنند، تجارت کنند یا در پروتکل‌های مربوطه استفاده کنند.
سوشی سواپ دارای رابط کاربری ساده، کارآمد و سریعی است که به کاربران امکان می‌دهد به راحتی توکن‌ها را تبادل کرده، نمودارهای قیمت را مشاهده کرده و انواع فعالیت‌ها را در صرافی انجام دهند.
پنکیک سواپ
این صرافی متعلق به بسته‌نرم‌افزاری Binance Smart Chain است و بر اساس غیرمتمرکز بودن فعالیت می‌کند. پنکیک سواپ تمام ویژگی‌های یک صرافی غیرمتمرکز را از جمله AMM، staking و farming دارد.
مزیت اصلی پنکیک سواپ در این است که از شبکه پر سرعت Binance Smart Chain استفاده می‌کند که هزینه‌های تراکنش را به حداقل می‌رساند و قابلیت بالایی برای تجارت و معامله‌گری را ارائه می‌دهد.
وان اینچ
صرافی غیرمتمرکز وان اینچ 1inch یکی از معروف‌ترین و پرطرفدارترین صرافی‌های دیجیتال غیرمتمرکز است. این صرافی با استفاده از تکنولوژی بلاکچین، امکان تبادل ارز دیجیتال را بین کاربران مستقیماً و بدون نیاز به ثبت نام یا معامله با واسطه‌ها فراهم می‌کند.
یکی از ویژگی‌های برجسته وان اینچ 1inch، استفاده از تکنولوژی Pathfinder است که بهره‌برداری از بهترین قیمت‌های موجود در صرافی‌های دیگر و پولرهای مایع مختلف را امکان‌پذیر می‌کند. بدین ترتیب، این صرافی با استفاده از الگوریتم‌های پیچیده محاسباتی، بهترین مسیر برای تبادل ارز را در نظر می‌گیرد و از قیمت‌های بهتر برخوردار می‌شود.
وان اینچ امکان تبادل دیجیتالی را بین صرافی‌های مختلف از جمله یونی سواپ، سوشی سواپ، و بسیاری دیگر فراهم می‌کند. این به معنای این است که شما می‌توانید بهترین نرخ تبادل را بین این صرافی‌ها بررسی کنید و از بهترین نرخ ممکن برای تبادل استفاده کنید.
