آیا بروکر لایت فایننس معتبر است؟ بررسی شکایات و مجوزها

بروکر لایت فارکس که در ایران با نام لایت فایننس شناخته می شود، در سال 2005 در جزایر مارشال به ثبت رسید و فعالیت ‌های خود را آغاز کرد. از آن زمان تاکنون نزدیک به 20 سال گذشته و لایت فارکس همچنان در حال خدمات ‌رسانی است. لایت فارکس در ایران شهرت بالایی دارد و تریدرهای بسیاری در ایران در این بروکر مشغول معامله هستند.

این بروکر خدمات معاملاتی متنوعی از جمله فارکس، سهام، شاخص ها، کالا ها و ابزار های دیجیتال را ارائه می دهد و از پلتفرم های محبوب در میان تریدر ها پشتیبانی می کند. به خاطر شهرتی که دارد، افراد زیادی تمایل دارند با این بروکر کار کنند ولی یکی از دغدغه های این افراد کلاهبرداری لایت فایننس است.

حال این سوال مطرح می شود که آیا بروکر لایت فایننس معتبر است؟ ما در تحلیل اکسچنج به بررسی آن که لایت فارکس کلاهبرداری کرده یا خیر می پردازیم.

بروکر لایت فایننس چیست؟

لایت فایننس (LiteFinance) که قبلا به نام لایت فارکس معروف بود یکی از بروکر های شناخته شده در بازار ایران است. این بروکر برای معامله گران اروپایی تحت نظارت CySEC فعالیت می کند و برای سایر مناطق جهان تحت مجوز FSC آفشور است.

لایت فایننس برای معامله  گران حرفه ای با تمرکز بر هزینه پایین و ابزار های پیشرفته مناسب است و برای معامله گران مبتدی حساب دمو گزینه مناسبی است زیرا می توانند از ضرر احتمالی جلوگیری کنند.

این بروکر جزیی از اولین کارگزاری‌ ها‌یی بود که حساب های سنتی را با حداقل سپرده فقط 10 دلار معرفی کرد. این یک گام بزرگ بود که از آن زمان توسط سایر کارگزاران تکرار شد و میلیون‌ها معامله‌ گر جدید با حداقل سپرده  معاملات خود را در فایننس با حساب ریل انجام دادند. این اقدام باعث ورود بسیاری از کاربران با سرمایه اندک به بازار مالی جهان را فراهم کرد.

آیا بروکر لایت فایننس قابل اعتماد است؟

لایت فایننس با دو شرکت ثبت شده خدمات بروکری ارائه می دهد. شرکت اول LiteFinance Global LLC که در سنت وینسنت که در یک منطقه آفشور ثبت شده و خدمات به کاربران ایرانی را ارائه می دهد. شرکت دوم Liteforex (Europe) LTD در قبرس ثبت شده و تحت رگولاتوری CySec می باشد که ین شرکت به کاربران اروپایی خدمات می دهد.

رگوله سنت وینسنت به تنهایی برای هیچ بروکری قابل اعتماد نیست اما زمانی که با یک رگوله دیگر مثل CySec ، FCA  و ASIC ترکیب می شود  می شود به آن اعتماد کرد. علاوه بر این لایت فارکس حدود 19 سال سابقه فعالیت دارد و غیر از چند مورد که در حدود سالهای 2013 رخ داد و بعدا توسط بروکر جبران شد مشکلی در پرداخت پول کاربران گزارش نشده است.

لایت فایننس از سال  2005 فعالیت می کند و مجوز های مختلفی برای عملیات خود در مناطق جغرافیایی دریافت کرده است. این مجوز ها سطح ایمنی و حفاظت از مشتریان را تعیین می کنند اما باید توجه داشت که سطح حفاظت بسته به محل سکونت شما متفاوت است.

بررسی مجوز های مهم لایت فایننس

در راستای بررسی کلاهبرداری لایت فایننس و اعتبار آن به مجوزهای معتبر این بروکر می پردازیم. مهم ترین مجوز های دریافت شده عبارتند از:

• رگولاتوری CySEC:

مناسب برای مشتریان اتحادیه اروپا است که این مجوز استاندارد های MIFID را رعایت کرده و شامل جداسازی حساب ها و شفافیت بالا می شود.

• رگولاتوری FSC:

این مجوز  آفشور است و نظارت ضعیف تری نسبت به ASIC دارد. مناسب برای مشتریان خارج از اروپا از جمله ایرانیان.

• مجوز SVGFSA:

این مجوز برای امنیت جداسازی حساب ها است اما بدون نظارت قوی و بیمه انجام می شود. مناسب برای افرادی است که می خواهند یک عملیات کلی در منطق آفشور انجام دهند.

نکات کلیدی مهم برای مجوز های  لایت فایننس

  بررسی نکات مهم قبل از استفاده این بروکر عبارتند از:

• لایت فایننس فاقد مجوز های نهاد های برتر مانند انگلستان و امریکا است که این امر ریسک را برای سرمایه های بزرگ افزایش می دهد.
• می توانید تایید مجوز ها را از سایت رسمی بروکر لایت فایننس بررسی کنید.
• برای ایرانیان این بروکر تحت رگولاتوری FSC و SVGFSA عمل می کند که به دلیل تحریم ها واریز و برداشت از طریق واسطه ها انجام می شود که ریسک بلوکه شدن حساب را بالا می برد.

مجوز های لایت فایننس معتبر هستند اما سطح حفاظت متوسط است و برای افرادی که در اروپا ساکن هستند ایمن تر است ولی برای ایرانیان باید با تحقیق بیشتری استفاده شود. همیشه با حساب دمو شروع کنید و سرمایه اولیه را طوری انتخاب کنید که دچار ضرر مالی نشوید.

بررسی نظرات کاربران در مورد اعتبار لایت فایننس

بر اساس تحقیقات انجام شده نظرات کاربران درباره معتبر بودن این بروکر متفاوت است. اعتبار لایت فایننس برای افراد حرفه ای با سرمایه کم و مدیریت ریسک قوی قابل اعتماد است، اما برای مبتدیان به خصوص ایرانی ها ریسک بالایی دارد ولی این بروکر توانسته محبوبت زیادی در بین ایرانیان  پیدا کند و نظرات مثبت را نسبت به خود افزایش دهد.

لایت فایننس تنوع بالایی در روش‌های واریز و برداشت ارائه می‌دهد. با این حال در برخی موارد کاربران گزارش داده‌ اند که برداشت از حساب با تاخیر انجام شده است.

تنها حسابی که در این بروکر کمسیون  دریافت می‌کند، حساب ECN است که نرخ کمیسیون آن از 0.25 دلار برای هر لات شروع می‌شود. اما این بروکر به‌ طور کلی کمیسیون و اسپرد پایینتری نسبت به سایر هم رده‌های خود دارد. این شرایط به ویژه افتتاح حساب بدون اسپرد، سبب شده تا نظرات کاربران در مورد بروکر لایت فایننس از لحاظ شرایط معاملاتی، مثبت باشد و شایعات درباره کلاهبرداری بروکر لایت فایننس رد شوند.

بررسی کلاهبرداری در لایت فایننس

در سال‌های اخیراین بروکر با ادعا های کلاهبرداری متعددی از سوی کاربران مواجه شده است. سایت FOREXPEACEARMY به عنوان یکی از سایت‌ های معتبر در زمینه بررسی و ارزیابی بروکرهای فارکس، بستری فراهم کرده که تریدرها می‌توانند شکایات خود را مطرح کنند.

بررسی شواهد اتهامات کلاهبرداری عبارتند از:

مشکلات برداشت و قفل حساب:

رایج ترین شکایت از سوی کاربران مشکل قفل حساب و برداشت سرمایه است که پس  از سود بالا برداشت با تاخیر انجام می شود یا در مواردی حساب بدون هشدار بسته می شود.

اسلیپیچ ناعادلانه:

در نوسانات بازار کاربران ادعا می کنند موقعیت هایشان با اسپیلیچ بسته شده یا غیر فعال می شود.

دستکاری چارت و حذف سود:

برخی کاربران ادعا دارند که چارت بروکر با بازار واقعی متفاوت است و سود های بزرگ حذف می شوند.

مشکلات منطقه ای:

در کشور های تحل رگولاتوری  آفشور مانند ایران به دلیل تحریم ها و محدودیت ها امنیت دشوار است و این امر ریسک کلاهبر داری را بیشتر می کند.

کارگزاران تقلبی:

برخی کلاهبرداران به عنوان کارگزاران این بروکر معتبر فعالیت می‌کنند و تریدرها را به سرمایه‌ گذاری در حساب‌ های غیر معتبر ترغیب می‌کنند که کار آن ها این است که معامله گر بعد از واریز وجه برای کارگزار، کارگزار ناپدید می شود.

نرم افزار های جعلی:

 نرم‌ افزارهای معاملاتی جعلی وجود دارد که نتایج معاملات را دست‌کاری می‌کنند. این نرم‌ افزارها می ‌توانند به گونه ‌ای طراحی شوند که تریدرها به صورت مستمر ضرر کنند.

معاملات غیر مجاز:

نظر برخی کاربران این است که بروکربدون اجازه تریدرها معاملات را بر روی حساب‌های آن‌ها اجرا می‌کند. این معاملات منجر به ضررهای سنگین برای معامله گران می‌شوند.

بونوس های غیر منطقی:

برخی نظرات درباره این بروکر این است که لایت فایننس با ارائه بونس‌ها و پیشنهادات جذاب سعی در جذب مشتری دارد، اما در واقع این بونس‌ها همراه با شرایط غیرمنصفانه ‌ای که دارد، تریدرها به‌ سختی می ‌توانند از آن‌ ها استفاده کنند که دچار ضرر زیادی می شوند.

بررسی ویژگی ها و فواید استفاده از لایت فایننس

از جمله مهم ترین ویژگی های این بروکر موارد زیر است:

• بیش از 19 سال تجربه و ثبات در بازار
• اسپرد پایین و کمسیون کم
• اهرم بالا که مناسب اسکالپرها و معامله گران ریسکی است.
• کپی تریدینگ رایگان
• حداقل واریزی 50 دلار برای شروع
• دارای حساب اسلامی بدون سواپ
• دارای پلتفرم های حر فه ای مثل MT4 و MT5
• تنوع در ابزار ها
• دارای حساب دمو نامحدود
• واریز و برداشت سریع و تنوع در انجام معاملات مانند وب مانی و کریپتو
• پشتیبانی 24  ساعته به زبان فارسی
• دارای جوایز بین المللی

بررسی چالش ها و معایب استفاده از لایت فایننس

مهم ترین چالش های استفاده از لایت فایننس عبارتند از:

• تنظیم ضعیف آفشور
• دارای ریسک ورشکستگی و کلاهبرداری
• مشکلات در برداشت سرمایه
• تحریم های بانکی برای ایرانیان
• استفاده از VPN برای ایرانیان
• هزینه های پنهان
• پشتیبانی ضعیف در مواقع بحرانی
• محدودیت های کپی تریدینگ
• حذف سود بونوس

کلام آخر

این بروکر از لحاظ امنیتی قابل اعتماد است، و تا کنون هیچ مدرکی نیست که ثابت کند لایت فارکس کلاهبرداری کرده است. اما برای استفاده امن از آن توصیه می‌شود که کاربران از ابزارهای احراز هویت دو مرحله برای ورود به حساب کاربری استفاده کنند و رمز عبور قوی را برای حساب خود انتخاب کنند. همچنین استفاده از اتصالات امن مانند VPN مخصوصا برای کاربران ایرانی، برای معاملات و نگهداری از اطلاعات ورود به حساب از دیگر توصیه‌ های مهم است. همچنین بررسی و پیگیری دقیق اطلاعات واریز و برداشت پول نیز برای حفظ امنیت مالی افراد بسیار امری حیاتی است.

سوالات متداول

آیا شایعات در مورد کلاهبرداری بروکر لایت فایننس درست است؟

تاکنون هیچ شواهدی از این که لایت فارکس کلاهبرداری کرده ارائه نشده است.

آیا رگوله لایت فایننس معتبر است؟

بله، این بروکر دارای مجوز کمیسیون CySEC  و رعایت مقررات مالی است.