صرافی‌های ارز دیجیتال، با وجود چالش‌های پیش روی سرمایه‌گذاران ایرانی، یافتن مناسب‌ترین صرافی برای معامله ارزهای دیجیتال از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. در این راستا، شناسایی و مقایسه صرافی‌های معتبر خارجی که امکان معامله برای ایرانیان را فراهم می‌کنند، می‌تواند راهگشا باشد.
در این مقاله قصد داریم تا با بررسی دقیق ویژگی‌ها و خدمات صرافی‌های مختلف، فهرستی از بهترین و امن‌ترین آنها را برای سرمایه‌گذاری ایرانیان ارائه دهیم. عواملی چون سهولت احراز هویت، کارمزدها، امکانات معاملاتی و امنیت در انتخاب صرافی‌ها مدنظر قرار خواهد گرفت. امیدواریم بتوانیم مرجعی مفید برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران ایرانی فراهم کنیم.
صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافی‌های ارز دیجیتال(Cryptocurrency Exchange) نهادهایی هستند که امکان معامله و تبادل انواع رمزارزها را فراهم می‌آورند. این صرافی‌ها بستری برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال هستند که عملکردی شبیه به بازار بورس دارند.
در صرافی‌های ارز دیجیتال، کاربران می‌توانند با استفاده از پول‌های رایج، انواع ارزهای دیجیتال از جمله بیت‌کوین، اتریوم و… را خریداری کنند. همچنین امکان معامله و تبدیل یک ارز دیجیتال به ارز دیگر نیز وجود دارد.
در واقع، صرافی‌ها نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را ایفا می‌کنند و با دریافت کارمزد، خرید، فروش و تبدیل ارزهای دیجیتال را ممکن ساخته‌اند.
نکات مربوط به صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی
در انتخاب صرافی مناسب برای معامله ارزهای دیجیتال، توجه به نکات زیر حائز اهمیت است:
- بررسی سابقه و اعتبار صرافی از طریق نظرات کاربران و سایت‌های معتبر
- وجود مجوزها و گواهی‌نامه‌های لازم برای فعالیت صرافی
- ارائه راهکارهای امنیتی قوی از جمله رمزگذاری و تایید هویت چند مرحله‌ای
- سرعت بالا و پایداری در انجام تراکنش‌ها
- وجود تیم پشتیبانی ۲۴ ساعته و حرفه‌ای
- ارائه تنوع قابل قبولی از ارزهای دیجیتال معتبر
- دسترسی آسان به ابزارهای معاملاتی پیشرفته
- شفافیت در کارمزدها و هزینه‌های تراکنشی
- داشتن رابط کاربری ساده و کارآمد
انتخاب صرافی‌های ارز دیجیتال با توجه به این موارد می‌تواند تجربه مثبت و امنی برای معامله فراهم کند.
معرفی بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی
در دنیای در حال رشد و پیشرفت ارزهای دیجیتال، صرافی‌ها نقش بسزایی در تسهیل معاملات و دسترسی سرمایه‌گذاران به این بازار دارند.
صرافی‌های متعددی در سراسر جهان وجود دارند که ویژگی‌ها و خدمات متفاوتی ارائه می‌دهند. برخی از معتبرترین و محبوب‌ترین صرافی‌های خارجی عبارتند از:
صرافی بایننس (Binance)
صرافی بایننس یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در سطح بین‌الملل است که به دلیل ارائه امکانات گسترده‌ای همچون معاملات آتی، آپشن و ابزارهایی مانند استاپ لاس، استاپ مارکت و … مورد توجه زیاد معامله‌گران قرار گرفته است. یکی از ویژگیهای برجسته این صرافی، نرخ کارمزد رقابتی آن (0.1 درصد) برای معامله ارزهای دیجیتال است. همچنین بایننس به منظور ترغیب استفاده از توکن اختصاصی خود به نام BNB، تخفیف‌های ویژه‌ای را برای معامله‌گرانی که از این توکن بهره می‌برند، در نظر گرفته است.
برای افرادی که قصد خرید مستقیم رمزارز با دلار آمریکا را دارند، بایننس یکی از بهترین گزینه‌ها محسوب می‌شود؛ زیرا بیش از 600 توکن معتبر در این صرافی قابل خرید و فروش است. با این حال نکته مهم این است که به دلیل تحریم‌ها، این صرافی اجازه فعالیت به کاربران ایرانی را نمی‌دهد.
با توجه به سیاست‌های سختگیرانه‌ای که در خصوص عدم ارائه سرویس به کاربران ایرانی وجود دارد، توصیه می‌شود از استفاده از این صرافی خودداری کنید؛ زیرا احتمال بروز مشکلاتی مانند مسدود شدن حساب کاربری و عدم امکان برداشت وجوه، وجود دارد. بنابراین بهتر است برای معامله رمزارز، از صرافی‌هایی استفاده کنید که ارائه سرویس به کاربران ایرانی برای آنها مجاز است.
ویژگیهای صرافی بایننس
صرافی بایننس دارای ویژگی‌ها و مزایای زیر است:
- کارمزد پایین معاملات، که یکی از دلایل محبوبیت بالای آن محسوب می‌شود
- پشتیبانی گسترده از بیش از ۶۰۰ رمزارز معتبر، که امکان معامله‌ی تنوع بالایی از ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند
- ارائه‌ی چارت‌ها و ابزارهای تحلیل تکنیکی پیشرفته برای تجزیه و تحلیل بازار
- برخورداری از رتبه‌بندی بالای امنیت سایبری
البته به دلیل بهره‌مندی از طیف گسترده‌ای از امکانات، استفاده از این صرافی ممکن است برای افراد تازه‌وارد به فضای رمزارزها کمی پیچیده به نظر برسد.
صرافی کوین‌بیس (Coinbase)
کوین‌بیس یکی از معروف‌ترین و بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایالات متحده به شمار می‌رود که سال گذشته با عرضه عمومی سهام خود، گام مهمی در جهت مشروعیت‌بخشی به حوزه رمزارزها برداشت.
این صرافی به دلیل برخورداری از رابط کاربری ساده و تمرکز ویژه بر ارائه محتوا و آموزش‌های مفید درباره بلاک‌چین، نحوه معامله و نوسانات بازار، به عنوان یکی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال برای افراد مبتدی و تازه‌وارد به حوزه رمزارزها شناخته می‌شود. کوین‌بیس می‌تواند انتخاب مناسبی برای شروع معامله رمزارزها باشد.
کوین‌بیس با داشتن فرایند ساده ورود برای کاربران، موانع شروع معامله رمزارزها را کاهش داده است. همچنین این صرافی محتواهای آموزشی متنوعی در اختیار کاربران قرار می‌دهد و با پاداش دادن رمزارز به کسانی که آموزش‌ها را مطالعه می‌کنند، آنها را تشویق به یادگیری می‌کند.
کوین‌بیس از احراز هویت دومرحله‌ای استفاده می‌کند و 98٪ رمزارزهای مشتریان را به صورت آفلاین نگهداری می‌کند. همچنین این صرافی بیمه‌نامه‌ای برای حفاظت از دارایی‌های کاربران تا سقف 250 هزار دلار دارد. این اقدامات امنیتی موجب شده کارمزد کوین‌بیس نسبت به برخی صرافی‌های دیگر بالاتر و حدود 1.99٪ باشد.
ویژگیهای صرافی کوین‌بیس
صرافی کوین‌بیس دارای ویژگی‌ها و مزایای زیر است:
- رابط کاربری ساده و فرایند خرید آسان رمزارزها
- ارائه مجموعه گسترده‌ای از مطالب و مواد آموزشی در زمینه فضای کریپتو
- پشتیبانی از بیش از 150 رمزارز معتبر و شناخته شده
- برخورداری از ویژگی‌ها و پروتکل‌های امنیتی قوی
- ارائه بیمه‌نامه برای حفاظت از دارایی کاربران تا سقف 250 هزار دلار
- کارمزد نسبتاً بالای معاملات در حدود 1.99٪
صرافی Crypto.com
Crypto.com یکی از معتبرترین و امن‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سطح بین‌المللی است که در رتبه‌بندی‌های امنیت سایبری موسسات معتبر مانند CERtification جایگاه بسیار خوبی دارد.
این صرافی برای حفاظت از دارایی کاربران از تکنیک‌ها و پروتکل‌های امنیتی پیشرفته‌ای همچون نگهداری آفلاین همه رمزارزها، حساب‌های بانکی حضانت برای پول‌های سنتی، احراز هویت چندعامله، تأیید هویت بیومتریک و احراز هویت تلفنی استفاده می‌کند. به همین دلیل به عنوان یکی از امن‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال شناخته می‌شود.
Crypto.com علاوه بر برخورداری از استانداردهای بالای امنیتی، چندین آزمون نفوذ و امنیت سایبری را نیز با موفقیت پشت سر گذاشته است.
اما امنیت تنها مزیت Crypto.com نیست. این صرافی از بیش از 250 توکن معتبر پشتیبانی می‌کند و امکان معامله تنوع بالایی از رمزارزها را فراهم می‌آورد.
همچنین وجود کیف پول غیرمتمرکز DeFi یکی دیگر از نکات مثبت Crypto.com است که به کاربران اجازه می‌دهد رمزارزها را با سرعت دلخواه خود منتقل کنند.
ویژگیهای صرافی Crypto.com
صرافی Crypto.com دارای ویژگی‌ها و مزایای زیر است:
- بهره‌مندی از زیرساخت‌ها و پروتکل‌های امنیتی پیشرفته
- کارمزد کم نسبت به سایر صرافی‌های مشابه، حدود 0.4٪
- پشتیبانی از بیش از 250 رمزارز معتبر
- ارائه تخفیف در کارمزد به کاربرانی که موجودی بالایی از استیبل کوین CRO دارند
- کارمزدهای نسبتاً بالا برای معاملات کم‌حجم رمزارزها
به‌طور کلی Crypto.com یکی از صرافی‌های قابل‌اعتماد و امن برای معامله رمزارزها به شمار می‌رود.
صرافی بینگ ایکس (BingX)
صرافی BingX می‌تواند یکی از بهترین گزینه‌ها برای ایرانیان علاقه‌مند به معامله رمزارزها باشد. این صرافی که از سال 2018 فعالیت خود را آغاز کرده، طی یک سال گذشته محبوبیت زیادی بین کاربران ایرانی پیدا کرده است.
BingX به دلیل ارائه ابزارها و قابلیت‌های نوآورانه در زمینه معامله رمزارزها شناخته می‌شود و امکانات مورد نیاز معامله‌گران را فراهم می‌کند. بنابراین می‌تواند انتخاب مناسبی برای ایرانیان در خصوص صرافی‌های ارز دیجیتال باشد.
ویژگیهای صرافی بینگ ایکس
برخی از مهمترین ویژگی‌ها و مزایای صرافی بینگ ایکس به شرح زیر است:
- ارائه پلتفرم کپی تریدینگ نوآورانه برای کاربران
- کارمزد پایین‌تر نسبت به بسیاری صرافی‌ها
- امکان ترید خودکار با استفاده از ربات معاملاتی
- رابط کاربری ساده و دوستانه در سایت و اپ موبایل
- وجود حساب دمو برای تمرین معاملات
- پشتیبانی فارسی جهت پاسخگویی به سوالات
- امکان معامله علاوه بر رمزارزها، جفت‌های فارکس
صرافی مکسی (MEXC)
با توجه به اجباری شدن احراز هویت در صرافی کوکوین و مسدود شدن دسترسی برخی ایرانیان، صرافی MEXC می‌تواند یکی از بهترین جایگزین‌ها برای کاربران ایرانی باشد.
MEXC یک صرافی بین‌المللی است که از سال 2018 شروع به فعالیت کرد و اکنون حدود 10 میلیون کاربر از 170 کشور در آن فعال هستند.
این صرافی با پشتیبانی از بیش از 1610 ارز دیجیتال، یکی از بزرگترین صرافی‌ها از نظر تعداد رمزارزهای قابل معامله است.
MEXC همچنین از زبان فارسی در سایت و اپ موبایل خود پشتیبانی می‌کند و دسترسی به آن نیازمند VPN نیست. بنابراین گزینه مناسبی برای کاربران ایرانی محسوب می‌شود.
از دیگر مزایای مهم صرافی MEXC برای کاربران ایرانی این است که امکان احراز هویت و وریفای حساب کاربری را فراهم کرده است.
احراز هویت در دو مرحله انجام می‌شود و با طی شدن هر دو مرحله، سقف برداشت روزانه تا 200 بیت‌کوین افزایش پیدا می‌کند.
اما مهمترین مزیت MEXC، کارمزدهای رقابتی آن است؛ کارمزد صفر درصد برای معاملات اسپات و عدم کارمزد برای طرف میکر در معاملات فیوچرز از جمله‌ی این موارد است.
بنابراین با توجه به کارمزدهای پایین، MEXC می‌تواند بهترین انتخاب برای کاربران ایرانی برای صرافی‌های ارز دیجیتال باشد.
ویژگیهای صرافی مکسی
برخی از مهمترین ویژگی‌ها و مزایای صرافی MEXC به شرح زیر است:
- پشتیبانی فارسی برای پاسخگویی به سؤالات کاربران ایرانی
- لیست گسترده‌ای بیش از 1610 ارز دیجیتال قابل معامله
- دسترسی آسان به سایت و اپلیکیشن بدون نیاز به VPN
- کارمزد صفر درصد برای معاملات اسپات
- قرار گرفتن در میان 20 صرافی برتر بازار طبق رتبه‌بندی کوین مارکت کپ
بنابراین MEXC با توجه به ویژگیهای فوق می‌تواند انتخاب مناسبی برای کاربران ایرانی باشد.
صرافی کوینکس (CoinEX)
صرافی کوینکس (Coinex) نیز به دلیل محبوبیت بالایی که در میان کاربران ایرانی دارد، می‌تواند یکی از بهترین گزینه‌های صرافی‌های ارز دیجیتال برای ایرانی‌ها محسوب شود.
کوینکس از سال 2017 فعالیت خود را آغاز کرده و بنابر آمارها بیش از 50 درصد ترافیک آن متعلق به کاربران ایرانی است.
مزیت مهم کوینکس برای ایرانی‌ها این است که بدون نیاز به احراز هویت می‌توان در آن معامله کرد. در کل کوینکس یکی از گزینه‌های خوب به‌شمار می‌رود.
ویژگیهای صرافی کوینکس
از جمله مهمترین ویژگی‌ها و مزایای صرافی کوینکس (Coinex) می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- دسترسی آسان به سایت و اپ بدون نیاز به VPN
- امکان برداشت روزانه تا 10 هزار دلار بدون احراز هویت
- حجم بالای معاملات روزانه
- پشتیبانی از زبان فارسی به دلیل تعداد زیاد کاربران ایرانی
- پشتیبانی فارسی برای پاسخگویی به سوالات
- عدم گزارش‌های مربوط به نقص امنیتی
- پشتیبانی از تعداد زیادی رمزارز برای معامله
- امکان دریافت تخفیف کارمزد با استفاده از توکن CET
صرافی کوکوین (KuCoin)
صرافی کوکوین که در سال 2017 توسط Michael Gan و Eric Don تأسیس شد، یکی از صرافی‌های محبوب ایرانیان به‌شمار می‌رود.
اما این صرافی طی سال‌های گذشته با چالش‌ها و مشکلاتی نیز مواجه بوده است. چندین بار دچار حملات سایبری شده و مدتی امکان برداشت توکن‌ها را مسدود کرده بود.
همچنین اخیراً احراز هویت را برای کاربران اجباری کرده است که به احتمال زیاد دسترسی کاربران ایرانی را با مشکل مواجه خواهد ساخت.
بنابراین دیگر نمی‌توان انتظار داشت کوکوین به عنوان یکی از بهترین صرافی‌های خارجی برای ایرانیان باقی بماند.
صرافی کوکوین توکن KCS را به عنوان توکن اختصاصی خود ایجاد کرده است.
اما نکته حائز اهمیت این است که بیش از 17% پشتوانه این صرافی را همین توکن KCS تشکیل می‌دهد.
این موضوع می‌تواند ریسک بالایی برای کوکوین داشته باشد و در صورت افت ارزش توکن KCS، باعث بروز مشکلاتی مانند آنچه برای صرافی FTX رخ داد، شود.
بنابراین، در استفاده از این صرافی باید حداکثر دقت و احتیاط را به عمل آورد و این ریسک مهم را مد نظر قرار داد.
ویژگیهای صرافی کوکوین
برخی از ویژگی‌ها و قابلیت‌های صرافی کوکوین به شرح زیر است:
- ارائه بیش از 100 ارز دیجیتال قابل معامله
- امکان معامله اهرمی و آتی رمزارزها
- وجود iOS و اندروید اپ برای دسترسی آسان از طریق موبایل
- قابلیت staking برای دریافت سود از نگهداری برخی توکن‌ها
- ارائه نمودارها و ابزارهای تحلیل تکنیکال پیشرفته
- پشتیبانی از توکن اختصاصی KCS
- دارا بودن الگوریتم هوش مصنوعی برای ترید خودکار
- سیستم امنیتی قدرتمند شامل 2FA
- کارمزد نسبتاً پایین معاملات
صرافی پنکیک سواپ PancakeSwap
با گسترش دیفای، صرافی‌های غیرمتمرکز بدون نیاز به ثبت‌نام و احراز هویت رو به افزایش هستند.
در این صرافی‌ها معمولاً فقط امکان سوآپ توکن‌ها وجود دارد و ترید امکان‌پذیر نیست. اما روزبه‌روز در حال گسترش هستند.
صرافی پنکیک سواپ یکی از معروف‌ترین صرافی‌های غیرمتمرکز است که اخیراً بخش پرپچوال را نیز فعال کرده و امکان ترید را هم فراهم نموده است.
پنکیک سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است که در ابتدا برای تبادل توکن‌های BEP20 شبکه بایننس راه‌اندازی شده بود.
این صرافی در حال حاضر با 1.5 میلیون کاربر فعال و حجم معاملات روزانه 165 میلیون دلار، یکی از بهترین صرافی‌ها برای ترید پرپچوال ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.
پنکیک سواپ با راه‌اندازی بخش معاملات پرپچوال در مارس 2022، گام مهمی در حوزه ترید غیرمتمرکز برداشته است.
ویژگیهای صرافی پنکیک سواپ
برخی از مهمترین ویژگی‌ها و قابلیت‌های صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ به شرح زیر است:
- عدم نیاز به ثبت‌نام یا احراز هویت برای استفاده از صرافی
- پشتیبانی از بیش از 100 توکن معتبر
- امکان سوآپ و ترید پرپچوال برای توکن‌های مختلف
- سرعت بالای انجام تراکنش‌ها
- رابط کاربری ساده و قابل‌فهم
- شفافیت بالا در تراکنش‌ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز
- عدم دریافت هیچ‌گونه کارمزد از کاربران
- تمرکز بر توکن‌های شبکه بایننس اسمارت زنجیر
- امنیت و حفظ حریم خصوصی کاربران
تفاوت صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی
تفاوت اصلی بین صرافی‌های ایرانی و خارجی در نوع معاملات و امکانات آن‌هاست:
- صرافی‌های ایرانی به دلیل محدودیت‌های قانونی، امکان ارائه معاملات آتی و اهرمی را ندارند. این مسئله باعث گرایش تریدرها به صرافی‌های خارجی شده است.
- صرافی‌های ایرانی امکان احراز هویت و دسترسی به درگاه‌های ریالی دارند، در حالی که صرافی‌های خارجی معمولاً فقط دلار و کریپتو را پشتیبانی می‌کنند. کاربران ایرانی برای فعالیت در صرافی‌های خارجی مجبورند ابتدا ریال خود را به کریپتو تبدیل کنند.
بنابراین تفاوت‌های موجود در نوع خدمات و امکانات، عامل اصلی جذب کاربران ایرانی به صرافی‌های خارجی است.
نحوه انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال
در انتخاب بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال، نکات مهمی وجود دارد که باید به آنها توجه کرد:
- امنیت صرافی از اهمیت بالایی برخوردار است. وجود رمزگذاری، ذخیره‌سازی سرد و احراز هویت چندمرحله‌ای لازم است.
- رابط کاربری ساده و جذاب و وجود ابزارهای آموزشی، جذابیت صرافی را بالا می‌برد.
- کارمزدهای پایین‌تر همیشه جذاب است اما نباید به آن بسنده کرد.
- پشتیبانی از تعداد بیشتر رمزارزها امکان تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند.
- حجم بالای معاملات، نقدشوندگی بیشتری را تضمین می‌کند.
- امکان دسترسی به صرافی در کشور محل سکونت باید بررسی شود.
با در نظر گرفتن این ملاک‌ها می‌توان بهترین صرافی برای نیازهای خود را انتخاب کرد.
خطرات IP برای ترید کردن در صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی
با توجه به محدودیت‌هایی که برخی صرافی‌های خارجی برای کاربران ایرانی ایجاد کرده‌اند، تعدادی از تریدرها برای دور زدن محدودیت‌ها از آی‌پی ثابت استفاده می‌کنند.
اما آی‌پی ثابت نمی‌تواند به طور کامل امنیت کاربران را تضمین کند و احتمال شناسایی و مسدود شدن حساب کاربری توسط صرافی وجود دارد.
همچنین استفاده از آی‌پی ثابت می‌تواند باعث ردیابی آسان‌تر شود. علاوه بر این خطر برخورد با وب‌سایت‌های کلاهبردار نیز وجود دارد.
بنابراین حواستان را جمع کنید تا دچار مشکل نشوید و با احتیاط عمل کنید.
جمع بندی
با توجه به شرایط کنونی، کاربران ایرانی در استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی با چالش‌هایی روبرو هستند. تحریم‌های اعمال شده باعث شده روزبه‌روز دسترسی ایرانیان به صرافی‌ها محدودتر شود.
همان‌طور که اشاره کردیم، عواملی نظیر حجم معاملات روزانه، کارمزد تراکنش‌ها و سقف برداشت روزانه از اهمیت بالایی برای تریدرها برخوردار است.
صرافی‌های معرفی شده در این زمینه‌ها تفاوت‌هایی دارند و انتخاب نهایی بستگی به نیاز هر کاربر دارد. با توجه به معیارهای مهم، هر کاربر باید صرافی متناسب با نیاز خود را پیدا کرد.
