ترید در بازارهای بخش دارایی، عزیزانی که قصد دارند در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنند، اغلب در مورد تفاوت بین بازار ارزهای دیجیتال و بازار بورس سوالاتی دارند. آیا معامله ارزهای دیجیتال سودآورتر از بورس است؟ آیا خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده بهتر از معاملات سهام است؟ تفاوت این دو بازار چیست؟
اگرچه ارزهای دیجیتال تا چندی پیش برای بسیاری ناشناخته بود، اما امروزه کمتر کسی است که نام آن را نشنیده باشد. با این حال، هنوز بیشتر افراد آگاهی کاملی از تشابهات و تفاوت‌های این دو بازار ندارند.
پیش از انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری، لازم است اطلاعات لازم در مورد هر دو بازار کسب شود. اگر تصمیم به ورود به این بازارها دارید، با ما همراه شوید تا با مقایسه تطبیقی این دو، با ویژگی‌ها و تفاوت‌های آن‌ها آشنا شوید. در این مقاله به بررسی ترید در بازارهای بخش دارایی می‌پردازیم.
ترید ارزهای دیجیتال چیست؟
ترید ارزهای دیجیتال به معنای خرید و فروش ارزهای دیجیتال به منظور کسب سود است. افرادی که اقدام به خرید و فروش ارزهای دیجیتال می‌کنند، تریدر یا معامله‌گر نامیده می‌شوند.
اما ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی چیست؟ ارز دیجیتال یک دارایی دیجیتال و مجازی است که بر پایه فناوری بلاک‌چین و از طریق معاملات پیچیده ریاضی ایجاد می‌شود. ارزش این دارایی‌های دیجیتال به دلیل سودآوری بالای آن‌ها، مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. در مجموع، ترید ارز دیجیتال به معنای خرید و فروش آن به منظور کسب سود از نوسانات قیمت است.
معامله در بورس چگونه انجام می‌شود؟
بورس بازاری برای خرید و فروش سهام شرکت‌ها است. در بورس نمی‌توان هر نوع کالایی را خرید و فروش کرد، بلکه تنها می‌توان سهام شرکت‌ها را معامله نمود.
شرکت‌ها سهام خود را به تعداد زیادی واحد تقسیم می‌کنند تا افراد بتوانند بخشی از مالکیت آن شرکت را به صورت سهام خریداری کنند. با رشد و موفقیت شرکت، ارزش سهام آن نیز افزایش می‌یابد. سهامداران می‌توانند با فروش سهام خود در صورت افزایش قیمت، سود کسب کنند.
بنابراین، معامله در بورس به معنای خرید و فروش سهام شرکت‌ها به منظور بهره‌مندی از رشد ارزش سرمایه‌گذاری است. هر فردی می‌تواند با خرید سهام، در مالکیت و سود شرکت سهیم شود.
تفاوت بورس و ارز دیجیتال
تفاوت‌های اصلی بازار ارز دیجیتال و بورس به شرح زیر است:
نوسانات قیمت
تفاوت قابل توجهی بین نوسانات قیمتی بازار ارز دیجیتال و بورس وجود دارد:
در بورس، نوسانات قیمت سهام معمولاً محدود است و به ندرت بیش از چند درصد در یک روز تغییر می‌کند.
اما در بازار ارز دیجیتال، نوسانات قیمت بسیار بالا و غیرقابل پیش‌بینی است. قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند در عرض چند ساعت تغییرات عمده‌ای داشته باشد.
این نوسانات شدید قیمتی موجب شده تا شاهد رشدها و سقوط‌های چشمگیری در ارزش بسیاری از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و دوج‌کوین باشیم.
بنابراین، ریسک بالاتر نوسانات قیمتی یکی از تفاوت‌های اساسی بین بازار ارز دیجیتال و بورس است که باید مد نظر سرمایه‌گذاران قرار گیرد.
کارمزد معامله
یکی دیگر از تفاوت‌های مهم بین بازار ارز دیجیتال و بورس، میزان کارمزد دریافتی بابت انجام معاملات است:
در بورس، معمولاً بابت هر معامله حدود 1 تا 2 درصد کارمزد از سرمایه‌گذار دریافت می‌شود که در معاملات بزرگ مبالغ قابل توجهی می‌شود.
اما در بازار ارز دیجیتال، کارمزدها بسیار ناچیزتر و معمولاً کمتر از یک درصد است. البته کارمزد دریافتی توسط صرافی‌های مختلف، متفاوت است.
بنابراین با توجه به میزان سرمایه‌گذاری، معامله در بازار ارز دیجیتال می‌تواند کارمزد کمتری در پی داشته باشد. این مزیت مهمی برای سرمایه‌گذاران حقیقی به شمار می‌رود.
ساعت معامله
یکی از تفاوت‌های مهم دیگر، ساعات فعالیت و معامله در این دو بازار است:
بورس‌ها معمولاً ساعات مشخصی برای معامله دارند، مثلاً از ساعت 9 صبح تا 12:30 ظهر و در روزهای تعطیل تعطیل هستند.
اما بازار ارز دیجیتال به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته فعال است، بدون تعطیلی. سرمایه‌گذار می‌تواند در هر زمان از شبانه‌روز و حتی روزهای تعطیل، اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کند.
پس یکی از برتری‌های بازار ارز دیجیتال، عدم محدودیت زمانی و امکان معامله به صورت 24 ساعته است که می‌تواند برای برخی سرمایه‌گذاران جذاب باشد.
سود نقدی و سهام حق تقدم
در بازار بورس، سهامداران می‌توانند از مزایایی همچون دریافت سود نقدی و سهام جایزه بهره‌مند شوند که در بازار ارز دیجیتال وجود ندارد:
- شرکت‌های بورسی می‌توانند بخشی از سود خالص را به صورت نقدی بین سهامداران توزیع کنند.
- در صورت افزایش سرمایه، سهامداران فعلی حق تقدم خرید سهام جدید را دارند.
اما در بازار ارز دیجیتال، ارزهای دیجیتال محدودیت عرضه دارند و امکان ایجاد واحدهای جدید وجود ندارد. همچنین سود نقدی توزیع نمی‌شود.
بنابراین دریافت سود نقدی و مزایای سهامداری، از جمله تفاوت‌های بازار بورس با بازار فاقد مالکیت ارز دیجیتال است.
اما یکی دیگر از تفاوت‌ها، وجود مکانیزم استیکینگ در بازار ارزهای دیجیتال است که در بورس وجود ندارد.
در استیکینگ، سرمایه‌گذاران می‌توانند با قفل کردن (استیک کردن) سرمایه خود به مدت زمان مشخصی، پاداشی به صورت واحدهای جدید همان ارز دیجیتال دریافت کنند.
این پاداش‌های دریافتی همانند سهام جایزه در بازار بورس عمل می‌کند، با این تفاوت که به جای سهام، واحد ارز دیجیتال پاداش دریافت می‌شود.
بنابراین استیکینگ یک مزیت منحصر به فرد در بازار ارز دیجیتال به شمار می‌رود که جایگزینی برای سهام جایزه در بورس محسوب می‌شود.
ترید در بازارهای بخش دارایی و سود سهام
یکی از تفاوت‌های مهم دیگر بین بازار بورس و ارز دیجیتال، وجود مفهوم سود سهام در بورس است که در بازار ارز دیجیتال وجود ندارد.
در بورس، شرکت‌ها پس از تصویب مجمع عمومی و هیئت مدیره، بخشی از سود خالص را به عنوان سود سهام بین سهامداران توزیع می‌کنند، اما در بازار ارز دیجیتال، چنین چیزی وجود ندارد و سرمایه‌گذاران تنها از طریق خرید و فروش موفق ارزهای دیجیتال می‌توانند به سود برسند.
پس دریافت سود سهام یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در بورس است که در بازار بدون مالکیت ارز دیجیتال وجود ندارد.
دسترسی به اطلاعات حساس
یکی از تفاوت‌های کلیدی، دسترسی به اطلاعات محرمانه و استفاده از آن در معاملات است.
در بازار بورس، استفاده از اطلاعات داخلی و محرمانه برای معامله سهام، غیرقانونی و مجرمانه تلقی می‌شود.
اما در بازار نامتمرکز و بدون نظارت ارز دیجیتال، هیچ محدودیتی برای بهره‌برداری افراد دارای اطلاعات داخلی وجود ندارد.
بنابراین یکی از نقاط ضعف بازار ارز دیجیتال نسبت به بورس، امکان سوءاستفاده از اطلاعات حساس و محرمانه توسط برخی سرمایه‌گذاران است که می‌تواند بازار را دچار نوسان و عدم تعادل کند.
ارائه گزارش‌های مالی
در بورس، شرکت‌ها ملزم به انتشار دوره‌ای صورت‌های مالی و گزارش‌های عملکرد هستند تا سرمایه‌گذاران بتوانند وضعیت شرکت را ارزیابی کنند.
اما در بازار ارز دیجیتال هیچ الزام قانونی برای ارائه گزارش‌های مالی وجود ندارد.
حق مالکیت
در بورس، سهامداران مالک بخشی از دارایی‌های شرکت هستند؛ ولی در بازار ارز دیجیتال، مالکیتی وجود ندارد و تنها مالک ارز خریداری شده است.
بنابراین حقوق مالکانه و دسترسی به اطلاعات، از جمله مزایای سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود.
تفاوت‌های کاربرد تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی ارز دیجیتال و بورس
تحلیل تکنیکال یکی از رایج‌ترین روش‌ها برای پیش‌بینی روند آتی قیمت دارایی‌ها در بازارهای مالی است. این روش بر پایه بررسی الگوها و روندهای گذشته قیمت استوار است.
ابزارهای تحلیل تکنیکال مانند نمودارها، شاخص‌ها و اندیکاتورها در اصل در هر دو بازار ارز دیجیتال و بورس یکسان هستند.
اما کاربرد آن‌ها ممکن است تفاوت‌هایی داشته باشد. به عنوان مثال، با توجه به نوسانات بالای قیمت ارزهای دیجیتال، استفاده از نمودار شمعی و میانگین‌های متحرک کوتاه مدت می‌تواند مفیدتر باشد.
بنابراین آشنایی با ویژگی‌های هر بازار، برای استفاده بهینه از ابزارهای تحلیل تکنیکال ضروری است.
مقایسه نقاط قوت و ضعف بازار بورس و ارزهای دیجیتال
بازار بورس و ارزهای دیجیتال هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند که می‌تواند در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران مؤثر باشد:
از مزایای بورس می‌توان به نظارت بالاتر، ثبات بیشتر، دریافت سود سهام و حقوق مالکانه اشاره کرد. اما ریسک بالاتر، نقدشوندگی پایین‌تر و هزینه‌های معاملاتی بالاتر از جمله معایب آن هستند.
در مقابل، ارزهای دیجیتال مزایایی مانند نقدشوندگی بالا، در دسترس بودن شبانه‌روزی، هزینه‌های پایین و امنیت بالاتر دارند؛ اما نوسانات شدید قیمت، ریسک بالا و فقدان نظارت از معایب آن به شمار می‌رود.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال مزایا و معایبی دارد که باید مدنظر سرمایه‌گذاران قرار گیرد:
از مزایای این بازار می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- حفظ ارزش در برابر تورم
- سرعت بالای انتقال وجوه
- هزینه انتقال پایین
- غیرمتمرکز بودن
- در دسترس بودن شبانه‌روزی
- شفافیت و محرمانگی
اما از معایب این بازار می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- امکان سرقت ارزهای دیجیتال
- مصرف بالای انرژی برای استخراج
- عدم امکان پیگیری تراکنش‌های اشتباه
بنابراین، هر سرمایه‌گذار باید با در نظر گرفتن مزایا و معایب، تصمیم مناسب را برای سرمایه‌گذاری در این بازار اتخاذ کند.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار بورس
بازار بورس هم مزایا و هم معایبی برای سرمایه‌گذاران دارد:
از مزایای بورس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- دریافت سود سهام و حق تقدم خرید
- تنوع بالای انتخاب‌های سرمایه‌گذاری
- امکان مالکیت بخشی از شرکت‌ها
- حق رأی در تصمیم‌گیری‌های مدیریتی
- سهولت خرید و فروش سهام
اما از معایب بورس می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- ریسک بالای وابسته به عملکرد شرکت‌ها
- ارتباط تنگاتنگ سهام مختلف
- پیچیدگی فرایند شروع سرمایه‌گذاری
- محدودیت زمانی خرید و فروش
بنابراین، سرمایه‌گذاران باید با در نظر گرفتن این موارد، تصمیم مناسب را اتخاذ کنند.
جمع بندی
بازار بورس و ارز دیجیتال هر دو گزینه‌های جذابی برای سرمایه‌گذاری هستند، اما تفاوت‌های اساسی با یکدیگر دارند.
بورس بازاری با ثبات‌تر و تحت نظارت است که امکان مالکیت بخشی از شرکت‌ها را فراهم می‌کند؛ در حالی که بازار ارز دیجیتال غیرمتمرکز، با نوسانات بالاتر و بدون نیاز به احراز هویت است.
قبل از شروع سرمایه‌گذاری در هر یک از این بازارها، توصیه می‌شود با مزایا و معایب آن‌ها آشنا شده و بر اساس اهداف و ریسک‌پذیری خود تصمیم‌گیری کنید. موفقیت در یک بازار لزوماً در بازار دیگر تکرار نمی‌شود. در نهایت توجه کنید که مطالعه و مشاوره با کارشناسان، کلید موفقیت در هر دو بازار است.
